产品简介

    商业银行代客境外理财资金托管（QDII）是指按照《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》等有关法规，我行提供托管服务，通过选择境外托管代理人，对商业银行代客境外理财资金履行安全保管、资金清算、投资监督和信息披露等责任，并负责国外外汇收支申报和其它合规报告工作。

产品优势

1. 丰富的外汇业务经验，外汇业务资格完备、品种齐全，外汇服务全面，便利。
2. 国际清算渠道畅通（与世界50多个国家和地区的1000多家银行建立了代理行关系），外汇结算安全、快捷。
3. 与境外托管银行良好的合作关系。
4. 与监管部门保持良好沟通。

产品定价

1. 参照行业标准收取。
2. 由总行与发行代客境外理财的商业银行协商确定。
3. 适用对象：除我行以外的境内中资和外资商业银行，目标客户是不具有中国境内托管资格的商业银行，如外资银行和地区性银行。

业务流程

1. 总行与发行境外代客理财的商业银行和境外托管代理人签署托管协议。
2. 代理QDII开设境内托管帐户、境外资金运用帐户和政权托管帐户；
3. 自开设代客理财投资产品的境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户之日起5个工作日内，报告中国银监会和国家外汇管理局。
4. 自汇出本金或者汇回本金、收益之日起5个工作日内，向国家外汇管理局报告有关资金的汇出、汇入情况。
5. 每月结束后5个工作日内，向国家外汇管理局报告有关代客理财投资产品境内托管账户的收支情况；
6. 每一会计年度结束后1个月内，向国家外汇管理局报送代客理财投资产品上一年度外汇资金的境外运用情况报表；
7. 发现委托人投资指令违法、违规的，及时向中国银监会和国家外汇管理局报告；
8. 中国银监会和国家外汇管理局规定的其他报告事项。