产品简介
全国社会保障基金（简称“社保基金”）托管业务是指我行作为托管人，与全国社保基金理事会签署托管协议，依据法律法规和合同的要求，安全保管委托资产、监督投资管理人的投资运作、办理资金清算、会计核算、资产估值，并收取托管费的银行中间业务。
产品优势
- 全面的托管业务资格、个性化的托管服务、可靠的系统支持、完善的托管业务内控体系、全面的信息和咨询服务。
- 独立开立各类账户，确保托管社保基金资产完整与独立。
- 进行合规监督、风险预警，发现违法违规行为及时报告，有效控制投资合规性风险。
- 提供投资资产的绩效和风险评估。
产品定价
全国社会保障基金托管费年费率不高于所托管社保基金资产的0.25%。
适用对象：全国社保基金理事会和地方社保基金
业务流程
- 签署托管合同
总行与社保基金理事会或当地社保行政管理机构签订“托管合同”。
- 托管资产保管
总行资产托管部依据有关规定为社保基金在我行开立银行存款账户、证券账户以及其他投资运作所需要的账户。我行负责保管和使用银行存款账户预留印鉴、证券账户卡及其他账户管理所需要的授权文件。
社保基金的实物证券存放于银行保管库，保管凭证由我行保存。
- 资金清算
交易所场内交易的资金清算以中国证券登记结算公司及沪、深交易所在交易结束后发送的数据为依据，通过中国证券登记结算公司远程交易平台办理。
银行间债券市场资金清算以全国银行间同业拆借中心债券业务成交通知及中央国债登记公司债券综合业务系统确认的债券交易匹配结果为依据，我行负责办理债券交易资金清算。
场外交易资金清算以社保基金管理人发送的有效投资指令为依据，通过招商银行资金汇划系统办理。
- 会计核算
我行为社保基金独立设置会计账册，按照国家有关会计制度和托管合同规定，计算基金资产总值和资产净值、费用、收益，每日进行社保基金资产估值，出具社保基金财务会计报告或对社保基金管理人编制的社保基金财务会计报告出具审核意见。
- 投资运作监督
我行按照国家有关法律和托管协议的规定，对社保基金管理人投资行为进行合规性监督。发现社保基金管理人的投资行为违反法规和合同规定的，应严格按照法律法规和合同相关约定处理。
- 风险评估和绩效分析
运用相应的数学模型计算投资风险和投资组合风险值，根据设定的评价模型，对社保基金运作以及社保基金管理人投资时机把握能力给出客观的综合指标，为投资的整体评价提供参考。
- 托管协议到期，我行向社保基金理事会出具托管清算报告，将社保基金资产移交给社保基金理事会，将所保管的托管账户预留印鉴及其他账户管理授权文件交回社保基金理事会。