产品简介
证券投资基金托管是指我行作为托管人，依据法律法规和托管合同规定，安全保管基金资产、办理基金资产名下资金清算和证券交收、监督基金管理人投资运作，并收取托管费的银行中间业务。
产品优势
- 全面的托管业务资格、个性化的托管服务、可靠的技术系统支持、完善的托管业务内控体系、全面的信息和咨询服务。
- 以证券投资基金名义独立开立银行账户，以证券投资基金与托管银行联名的名义开立证券账户，确保基金资产完整与独立。
- 每日进行基金资产估值，及时为投资者提供交易价格。
- 同时具备证券投资基金代销和证券投资基金托管资格，可以丰富与基金管理公司合作内容。
产品定价
证券投资基金托管费年费率为所托管资产的0.1%--0.25%。
适用对象：基金管理公司
业务流程
- 签署基金合同和托管合同
总行与基金管理公司签订“基金合同”和“托管合同”。
- 托管资产保管
总行资产托管部依据有关规定为基金在我行开立银行存款账户、证券账户以及其他投资运作所需要的账户。我行负责保管和使用银行存款账户预留印鉴、证券账户卡及其他账户管理所需要的授权文件。
基金的实物证券存放于银行保管库，保管凭证由我行保存。
- 资金清算
交易所场内交易的资金清算以中国证券登记结算公司及沪、深交易所在交易结束后发送的数据为依据，通过中国证券登记结算公司远程交易平台办理。
银行间债券市场资金清算以全国银行间同业拆借中心债券业务成交通知及中央国债登记公司债券综合业务系统确认的债券交易匹配结果为依据，我行负责办理债券交易资金清算。
场外交易资金清算以基金管理人发送的有效投资指令为依据，通过招商银行资金汇划系统办理。
- 会计核算
我行为基金独立设置会计账册，按照国家有关会计制度和托管合同规定，计算基金资产总值和资产净值、费用、收益，每日进行基金资产估值，出具基金财务会计报告，复核、审查基金管理人计算的基金财产净值和基金份额申购、赎回价格、基金投资组合资产净值报告及投资运作报告。
- 投资运作监督
我行按照国家有关法律和托管合同的规定，对基金管理人投资行为进行合规性监督。发现基金管理人的投资行为违反法规和合同规定的，应严格按照法律法规和合同相关约定处理。
- 按规定进行信息披露。
- 托管合同终止时，作为清算小组成员，参与基金清算。
风险提示
我行托管证券投资基金，并非对其本金或收益的保证或承诺。